ЦБ отозвал лицензии и Народного банка и банка Невастройинвест

Сегодня пятница, а значит, день отзыва банковских лицензий. ЦБ отозвал лицензии у двух небольших банков — московского Народного банка (297-е место по активам) и петербургского банка «Невастройинвест» (349-е место).

Оба банка, по данным банковского надзора, нарушали антиотмывочное законодательство.

Народный банк не обеспечивал полноту и корректность информации, идентифицирующей плательщиков в составе расчетных документов, в значительных объемах проводил непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физлиц (информацию о них ЦБ направил в правоохранительные органы).

У «Невастройинвеста» были проблемы с предоставлением и достоверностью информации по операциям, подлежащим обязательному контролю, кроме того, банк проводил сомнительные транзитные операции, связанные с «теневой» продажей торговыми предприятиями наличной выручки.

Народный банк занимался в основном предоставлением банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств банка, указывает ЦБ РФ. По его оценке, принимаемые кредитной организацией риски по гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались неадекватно, что приводило к существенному занижению резервов на возможные потери.

У «Невастройинвеста» существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на связанных с собственником юрлиц, более 70% портфеля составляли низкокачественные ссуды.

Оба банка были участниками системы страхования вкладов. АСВ отберет банки-агенты для выплаты возмещений до 30 июля, сами выплаты начнутся не позднее 7 августа.

%d такие блоггеры, как: